回顾电信诈骗的前世今生

过去十几年，“电信诈骗”这四个字痛扎人心，有多少人被电信诈骗弄得家破人亡，妻离子散！最近几年，银行、运营商、公安等部门联合起来采取多种手段（延迟转账到账时间、转账限额、手机卡实名制等），尽管遏制了犯罪蔓延，但2018年依旧爆出升级版电信诈骗。其实电信诈骗并不是中国特色，而是全球经济与通讯一体化带来的必然产物。

越来越便捷的通讯与经济往来方式，使得这类犯罪成为一个全球化的趋势。那么，电信诈骗为何屡禁不止？究其原因可以归结为：“风险低，收益高，不与被害人发生直接的接触，追查难，判刑轻”。纵观过去接近二十年的国内电信诈骗发展路径，其轨迹可以描述为：台湾起源—>本土势力崛起–>境外扩散—>而后外籍势力渗入。

电信诈骗，最早于上世纪90年代在台湾出现。当时他们的主要手段是利用发放传单和使用“王八卡”电话（冒名申请的电话卡）的方式，声称受害人中刮刮乐和赌马等大奖，但在领奖前必须先寄出一定额度的税金。在被害人汇出第一笔钱后，诈骗集团再以律师费、手续费、公证费等名目，一次又一次要求被害人汇钱，直到被害人醒悟或钱财被榨干为止。由于电信诈骗的成功率较高，且不劳而获的金额相对较大，因此很快就成为台湾地区最重要的犯罪形式之一。大批不良分子、甚至是曾经拥有良好工作的人都纷纷加入。

2001年前后台湾一吴姓犯罪分子便“发明”了以退税的方式进行诈骗。据称，此人从事诈骗前，曾在台湾嘉义县担任县议员，其手下有10套人马，这些人都必须受到严格的绩效考核，并实行奖惩制度。不仅以诈骗所得核定业绩，而且定期组团前往东南亚度假胜地进行检讨总结。此人曾吹嘘，最好赚的时候一周便进账8000万元（新台币）。民进党上台以后，由于缺乏执政经验，对台湾社会治理束手无策，致使电信诈骗达至疯狂。据台湾警务部门统计，1999年台湾岛内诈骗案件数4262件，2000年即增加到7000件，2005年更是猛增至4.3万件，诈骗金额也由1999年的12亿元增加到2006年的185.9亿元。

（图片来源于网络）

电信诈骗在岛内引发天怒人怨后，台湾当局的打击力度有所加大。在台湾当局的打击下，台湾诈骗集团开始“产业外移”。

2002年前后，台湾移动电话业务在福建建立信号台。由于在大陆东南沿海地区可以接收到台湾的移动电话信号，并且两岸迟迟没有建立共同打击犯罪的机制，台湾电信诈骗犯罪团伙找到了“新路线”。他们利用两岸没有司法互助条款的空档，将诈骗基地转移至福建福州，福州成为台湾籍诈骗集团的第一个集散地，继续利用“王八卡”对台湾民众进行诈骗。

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不过那时候，台湾人到大陆开窝点主要是为了骗台湾人。第一批来到大陆的台湾诈骗集团为了节约成本，雇佣了有语言优势的福建安溪人充当打电话、取钱的马仔。这些集团在大陆一般以台商公司名义运作，一个“公司“一般有雇员四十余人，内部管理严密，层级分明。除少数主管外，基层人员都采取军事化管理措施，严格限制外出。这些基层人员在实际操作电话行骗前，都会接受“公司“内部的严格培训，每人都要熟记工作话术后才能上岗操作。公司每天都要召开检讨会议，对每一套剧本和话术、每一个“客户”的反应都要经过斟酌并优化，其版本迭代速度和执行力堪比现在互联网公司。

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2008年，台湾检警才抓到一批台籍电信诈骗犯，并从他们口中得知福州有一条街的台商都在暗地里从事电信诈骗行业。这里每日每夜灯火通明，基层员工高达两千人以上，每人每天工作时间长达十二小时。不过随着时间推移，台湾本地居民因受骗太多已经很少上当。而此时台湾籍诈骗团伙脑袋才转过弯来，发现自己之前是多么傻，跑到大陆来居然只骗台湾人，而忘了自己身后的大陆才是个巨大的市场。于是台湾骗子们将对象锁定在中国大陆地区，毕竟这里有同文同种的庞大人口基数，是比台湾更大的肥羊。因为台湾人的口音破绽很容易引起人们的警觉，因此在台湾诈骗集团转向中国大陆行骗时招收了更多大陆本土人员（这也为后续本土势力崛起埋下了伏笔）。

如此便形成了严密的三级诈骗手法：

一级骗子最基层，通常是资历较浅的新手，他们是民众一般接到诈骗电话后第一个交谈的对象；

二级骗子经验丰富，主要负责在有人上钩之后，出面扮演具体的角色，例如公安民警或银行主管，加深受害人的信任感和危机感；

当受害人对二级骗子深信不疑后，最资深的三级骗子就会登场，对受害人下达转移金钱的具体指令。